让你的家人看看这个，或许可以少受一些网络金融骗局之害。

第一篇文章，我想让你和家人的生活少一些阴霾。 差评最近有篇文章发的是揭露新型传销，写了某安全从业者渗透获取了一个传销站点的权限，把后台数据和运作方式以大量截图的方式告知了公众，一时间大量受害者家属出现在了我们的视野中。 事实上这类型的网络传销已经不属于“新型”了，从2012年开始，一些金融骗局便走进了公众视线，大多数以投资某项目、购买某物品、购买某虚拟货币或是“献爱心”、“开网店”、“ICO”等等方式让参与者先投入资金，再以所谓分红、佣金、返利等方式分批返还，同时以发展下线、继续投入资金的要求限制参与者。更大的利益驱使下，参与者有极大的动力来发展下线或是投入资金，这就使得更多的受害者参与了进来，形成了多级代理的传销模式。 在亲眼目睹多个家庭深受金融骗局之害后，为了让这个世界变得更好，我决定写一篇文章来揭露多数金融骗局的特点，希望你们身边的人能因此免受其害。 根据目前互联网上已经出现的各类金融骗局，我将各类网络金融骗局的识别方式以检查点的形式列了出来，具体内容看下文： 金融骗局普遍特征 1、门槛低且有加入费用（投入万元以内，不限制人数、人群） 2、声称“自愿”、“国家政策支持” 3、不定期举行集会、旅游、活动包装参与者、宣扬公司/产品文化 4、诱导参与者发展多级代理、下线来赚取收益 5、“五级三晋制”（不懂自行百度） 6、调用，剪辑、伪造各类名人语录、新闻媒体 7、公司主体、创始人、投资人信息不做公开 8、伪背景、伪风投 电商骗局 安全怪咖 检查点1：以高于商品本身价值的价格购买商品/代理权 检查点2：商品本身具有浓厚的归属文化（币种、行善、特殊域名等） 检查点3：以份数为单位购买并提供一定资金/物品/价值凭证返还 私募股权骗局 安全怪咖 检查点1：承诺最低回报、保证较高的收益率或较短的收益期限 检查点2：没有明显且正确的备案标志及信息 检查点3：没有完整的书面协议、合同、凭证等内容 检查点4：公司及项目信息不透明 项目加盟骗局 安全怪咖 检查点1：“大众创新，万众创业”、“在家创业” 检查点2：号称“资本运作” 检查点3：项目收益低，但承诺返利高 互助理财骗局 安全怪咖 检查点1：“通过资助别人获取到别人的资助” 检查点2：以“理财”和“慈善互助”为名诱导参与者投入资金 ICO骗局 安全怪咖 检查点1：项目本身与区块链毫无关系或毫无项目支撑 检查点2：非专业平台，无监管和风控措施 虚拟货币骗局 安全怪咖 检查点1：源代码不公开 检查点2：本地运作，有发行中心，不加密 检查点3：没有限额/限量 现货交易骗局 安全怪咖 检查点1：业务员诱导交易、夸大收益、代客操盘 检查点2：无交易所资质、备案信息 “微商”骗局 安全怪咖 检查点1：夸大宣传、造假炫富 检查点2：没有线上平台，仅通过朋友圈、微信群、微博等方式推广运营 检查点3：多级代理形式明显，以购买商品数额分等级 分享经济骗局 安全怪咖 检查点1：免费XX、边XX边赚钱（衣、食、住、行类） 检查点2：一元云购 线上游戏骗局 安全怪咖 检查点1：有明显赌博性质，运气成分极高 检查点2：用法币/比特币等支付手段要求购买积分/金币进行游戏 P2P金融骗局 安全怪咖 检查点1：各类资质及备案不全 检查点2：没有完整的安全部署和风控机制 检查点3：经营数据、项目数据虚假 目前为止，我所接触、了解、发现的金融骗局已经尽数列举了出来，我希望这样的列表能够被更多人不断丰富，也让更多人免受其害。 有任何的错误欢迎向我指出，你们的回复我都会看，对于受金融骗局之害的每个家庭或个人，希望能尽上我的一份绵薄之力。最近的文章 如果你或你的家人对金融骗局还不够了解，希望这篇文章中的内容能给你帮助，也希望你们能将这篇文章随手转发，帮助更多的人和家庭，谢谢。 本文由“安全怪咖”公众号原创首发，公众号：SecurityCooL。

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