2023年2月11日银保监会、人民银行颁布《商业银行金融资产风险分类办法》，并于2023年7月1日起正式施行；2023年2月18日，银保监会发布《商业银行资本管理办法（征求意见稿）》，正式实施时间为2024年1月1日。两部新规就拨备覆盖率、减值准备计提、重组贷款、资本充足率、三大风险加权资产计量、调整后表内外资产余额计算等进行了详细规定。
两部新规是近十年来我国商业银行资本监管方面、资产分类方面的第一次大规模修订。它们的出台注定对商业银行全面风险管策略、信用风险管理策略及资产质量控制机制产生重大而深远影响，特别是对中小商业银行的影响首当其冲。
新资本管理办法为落实巴塞尔委员会于2017年出台的新巴塞尔协议III监管要求，为银行实施留有10个月准备时间。新资产分类办法为商业银行留有2年半的过渡期。在此期间，各商业银行如何调整全面风险管理策略尤其是信用风险管理机制，成为适应新规的重要课题。本次培训旨在通过全面解读新规，重点讲解以资本为主线的全面风险管理运行机制、发展战略和、信用风险管理架构建设、信用风险的识别及资产质量控制等核心内容，帮助商业银行建立健全风险管理架构，做好资本管理、资产风险分类管理，提升全面风险管理能力。
模块一：资本管理新规、资产分类新规下的商业银行全面风险管理实务及对信贷风险管理策略的影响
第一部分 资本充足率及资本管理新规对商业银行信用风险管理的影响4、监管思路：“准确分类—提足拨备—做实利润-资本充足”二、资本充足率的计算方法及对商业银行信用风险管理策略的影响3、拨备覆盖率、资本充足率的相互影响及对商业银行经营策略的影响5、资本充足率的内生动力：利润增长与加大不良资产处置1、房地开发贷款风险权重上升，三大要素直接影响权重2、居住用房、商用住房抵押贷款的业务结构、风险要素直接影响风险权重5、对公贷款风险权重细化：投资级公司、中小企业、小微企业、项目融资、商品融资等，导向明确7、调整表外业务转换系数，权重上升，国内信用证影响巨大第二部分 资产分类的基本制度及新规对商业银行信用风险管理的影响二、《商业银行金融资产风险分类办法》的重大变化及商业银行的应对策略2、新的分类办法是压实质量真实性的硬核措施（偏离度）3、新的分类办法是资产质量劣变压力的试金石（逾期贷款剪刀差）第三部分 商业银行应对资产分类新规、资本管理新规的措施(三)批量转让、核销、诉讼清收、重组盘活的方式选择1、解读《关于开展不良贷款转让试点工作的通知》、《关于引导金融资产管理公司聚焦主业积极参与中小金融机构改革化险的指导意见》对中小金融机构的影响2、展期与借新还旧中的风险识别（包括疫情期间的延期问题）案例：倒贷过程中银行帮助企业拆借、用途不实导致保证人脱保模块二：商业银行资本管理办法解读及全面风险管理实施要点1.3.1风险管理策略.风险偏好.风险限额和风险管理规划2.1图解《信用风险管理制度》【中企清大知识产权】2.2.1图解《信贷管理基本制度》【中企清大知识产权】3.1图解《市场风险管理制度》【中企清大知识产权】4.1图解《操作风险管理制度》【中企清大知识产权】2.4图解《担保管理基本制度》【中企清大知识产权】三.《商业银行资本管理办法（征求意见稿）》对信用风险主要影响2.国内监管机构的相关要求及《商业银行操作风险管理指引》二.《商业银行资本管理办法（征求意见稿）》对信用风险主要影响第五部分 基于全风管理战略下先进银行信贷管理基本制度体系详解①培训费：4580 元/人（含会议费、专家费、场地费）主办方赠送上课时间三天交流午餐，住宿统一安排费用自理交通费用自理。②内训咨询：为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程，我们可根据需求提供公司内训服务，欢迎来电洽谈合作事宜。关注公众号：拾黑（shiheibook）了解更多
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