牢筑安全防线｜绿盟反欺诈运营服务解决方案助力打造清朗网络空间

某省运营商在网用户约3500万，通信用户约3200万，语音话单每日1.5亿-2亿。绿盟反欺诈运营服务解决方案通过反诈运营人员结合电信网络反欺诈平台，打造人工运营反诈+平台主动防御体系，进行涉诈数据管理、统计分析模型调优、涉诈线索提供、人群分析等工作，提供反诈工作咨询建议，协助客户进行“断卡行动”反诈日常运营支撑。

涉诈信息整理：每日对被举报、公安涉案号码数据进行整理，导入态势感知平台进行涉诈数据指标呈现，并通过系统画像对涉诈数据进行深入拓展、关联分析。

涉诈情报管理：通过多种收集统计方式，对公安涉诈骗卡号、大数据平台标记等涉诈信息进行统一情报管理，并对相关信息进行统计分析。

对汇总统计的涉诈信息进行总结，向反诈模型库提交优化调整建议。模型包括不限于诈骗卡号预警分析模型等。诈骗卡号预警分析模型主要包含联络人模型、黑名单模型、异常行为模型、诈骗工具模型、位置聚集模型等。

定期提交涉诈线索。如针对诈骗卡号、诈骗设备、诈骗账号进行关联分析，利用统计分析提取出涉诈人员或组织信息，为“断卡”行动提供有力支撑。包括IP 信誉等情报、IMEI 数据情报、手机号归属情报、基站情报、500亿DNS数据等，可以通过 portal 界面、 API 接口、 订阅推送等不同输出方式将情报数据与各级反诈系统对接进行共享。

支撑进行诈骗受害人分析，提供识别判定受害人受害风险等级判定的可行性方案，为向不同级别的诈骗受害人进行反诈引导方案提供方案支撑。

支撑分析识别易感人群，提供易感人群分析可行性方案，为后续采取相应的反诈骗防范措施提供方案支撑。

为了应对层出不穷的网络诈骗套路，可通过本地反诈平台对公安通报或平台识别的涉诈URL进一步拓展，结合绿盟黑灰产云分析中心实现对在线URL、钓鱼网站、恶意软件、恶意网址等实时监测，发现变种URL及涉诈新URL。

配合客户对涉诈行为进行及时有效打击。通过涉诈卡画像、涉诈设备识别、诈骗组织定位等方式输出诈骗线索，包括诈骗人/诈骗组织的聚集位置、涉诈资源等，协助客户配合检察和公安机关进行诈骗案件打击，维护社会法治。

诈骗套路往往不会一成不变，反诈模式也无法固化。只有将事件研判、卡号研判、模型研判结合人工运营结果，采用动态实时防护策略，通过不断提升自动化研判结果的准确性，方能应对层出不穷的诈骗手段和套路。

完成了对客户断卡（反欺诈）事务性工作的梳理，将工作内容、工作方式、交付成果、成果质量进行细致化的拆分和定义，使断卡（反欺诈）工作落到实处，行之有物。

结合大数据进行画像分析，对地市预警诈骗团伙，多次命中诈骗团伙定位，协助当地公安抓获诈骗团伙，获得客户肯定。

随着电信网络诈骗呈现出专业化、职业化、团伙化、作案手段不断丰富的特点，反诈技术对抗更迭速度也会越来越快。绿盟反欺诈运营服务解决方案通过人工运营反诈加平台主动防御体系，应对不断变化的新型网络犯罪形势，为数字化转型时代背景下的国家和人民的人身财产安全护航。