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疫情下的贷后管理操作要点及信贷管理重点线上研修班！

百家作者：信贷风险管理 2022-06-13 16:59:28

疫情下的贷后管理操作要点及信贷管理重点线上研修班！

课程背景

当前新冠疫情席卷全球的大背景下，疫情给世界各国的经济带来了巨大的冲击。为了防控疫情，年初国内停工停产，经济整体下滑给企业带来较大的生存压力，贷款的需求也随之增加。由于商业银行的信贷服务发展与贷款人之间紧密相关，经济的高速发展和疫情的出现给商业银行的信贷风险管理带来新的挑战，传统的信贷风险管理已经不能适应当前经济发展的新态势。信贷风险的管理是当前商业银行长远发展的核心动力。为提高信贷机构整体信贷风险管理水平，中企清大携手行业内实操经验丰富的一线老师为大家带来本次的课程。

课程大纲

一、疫情期间贷后重点工作

（一）当前金融支持抗疫相关政策解读

1、国务院相关政策梳理

2、银监会政策及要求

3、人民银行政策要点

4、主要地方政府的政策要点

（二）当务之急的重点工作（做什么）

1、明确职责：前后台、总分支、线上线下

2、确定重点：业务、客户、行业、产品

（三）主要信贷业务操作重点

1、公司贷款

（1）展期续贷标准和注意事项

（2）制造业贷款操作要点

2、普惠金融：掌握原则与指导意见

3、个人贷款：分产品操作要点

（四）疫期期间贷后操作要点（怎么做）

1、经营情况总体排查

2、重点客客户分析

（1）单位按客户行业、区域、客群分析；

（2）客户经理按客户分析；

（3）分析要点

3、确定贷后对策

（1）调整结息时间

（2）调整还款时间

（3）停息减免息的技术操作（系统、合同）

（4）后续信贷支持措施

4、撰写贷后报告存档备查

二、疫情对信贷经营及主要行业的影响

（一）对主要行业的影响

1、受负面影响行业分析及信贷要点

（1）批发零售；

（2）餐饮；

（3）旅游；

（4）住宿酒店；

（5）航空；

（6）交通；

（7）线下娱乐

2、疫情利好行业分析及信贷要点

（1）医疗医药；

（2）线上服务，线上娱乐；

（3）金融机构

（二）对宏观经济运行的影响

1、宏观经济现状及走势分析

2、金融信贷环境变化预测

3、现有金融支持政策退出可能性分析

4、金融信贷政策进一步支持的着力点

（三）对银行信贷经营的影响

1、资产质量

2、不同业务部门影响

3、后续信贷策略

三、贷后管理理念及框架

（一）总体框架

1、安全区；

2、傻瓜区；

3、过渡区；

4、车费区；

5、泰坦尼克区

以时间和风险大小为序，理解各个区域的工作重心、操作要点和部门职责

（二）不同业务和客群贷后操作要点

（三）总分支行分工

四、贷后管理操作

（一）贷后管理操作要点（13个步骤）

1、贷款使用监管；

2、资金账户监控；

……

10、授信到期前回收预控；

11、问题贷款处理方案跟踪；

12、特殊贷款管理

（二）贷后管理主要风险防控

3个主要风险点；

5个风险表现；

4个防控措施

五、疫情下贷后检查操作特点

（一）检查内容

1、第一还款来源

2、第二还款来源（担保）

3、不同业务品种检查重点

（1）流动资金贷款

（2）固定资产贷款（项目贷款，房地产贷款）

（3）其他业务

（二）检查频率

（三）检查方法

六、疫情期间的贷后操作创新

（一）线上监测及预警

1、风险预警指标

2、预警监测信息收集途径

3、线上贷后监测流程及方法

（1）信息收集和传递

（2）风险分析：模型识别

（3）风险预警处置

讲师简介

刘老师

某商业银行总行部门高管，曾任：某国有行二级分行主管资产业务的副行长；某国有行总行授信审批部主管；全国性股份制商业银行投资管理部副总经理。十余年银行信贷管理经验。在信贷政策制度产品设计、信贷审查审批、理财业务管理、同业非标投资管理等方面有丰富经验。作为成员，参与了银监会信贷、理财、同业等多个业务的管理办法起草制定，还负责银行业从业资格考试中多门课程的教材编写、审题和课程研讨工作为十多家银行进行培训，并为部分银行提供专业咨询，深受学员好评。

适合学员

适合各信贷机构贷后管理工作人员、风险合规部、信贷客户经理、支行长。

学习方式