不良贷款诉讼清收实战技巧与执行难题破解线上研修班！

3

课程大纲

第一部分  完备诉讼材料

1. 诉前工作分工；

   1.1风控、资管、法务谁来牵头诉讼？

   1.2客户经理、专职法务、外聘律师如何分工？

2. 民事起诉状的书写；

   2.1诉讼请求如何表述？

   2.2事实与理由如何描述？

3. 证据目录及证据；

   3.1证据目录如何罗列？何时提交最合适？

   3.2证据材料提交复印件还是原件？法律如何要求的？

4. 银行常用的16种文书范文模板；

   附件一：民事起诉状范文；附件二：证据目录范文；

   附件三：财产保全申请书范文；附件四：民事撤诉申请诉范文；

   附件五：授权委托书范文；附件六：诉讼费退费申请书范文；

   附件七：民事上诉状范文；附件八：仲裁申请书范文；

   附件九：代理词范文；附件十：参加诉讼申请书范文；

   附件十一：强制执行申请书范文；

   附件十二：案外人执行异议申请范文；

   附件十三：案外人执行异议之诉范文；

   附件十四：管辖权异议申请书范文；

第二部分  落实会诊制度

1. 诉前会诊制度的重要性；

2. 会诊制度的内容：

   2.1时间节点；

   2.2牵头部门；

   2.3参与人员（部门）；

   2.4会诊内容；

   2.5形成会议纪要；

   2.6奖惩分明。

3. 文章分享：金融不良债权诉前准备工作需干点啥？

第三部分  坚持财产保全

1. 财产保全适用条件

   1.1诉前保全；

   1.2诉讼保全；

2. 财产保全注意事项。

3. 文章分享：银行如何如何利用好诉前保全这把利刃？

第四部分  掌握诉讼技巧

1. 1.金融案件立案现状、原因、解决建议；

   1.1文章分享：金融机构破除“立案难”适用建议。

2. 金融案件审理现状、原因、解决建议；

   文章分享：金融机构诉讼中的尴尬与化解——教你如何打一场胜券在握的官司。

3. 银行建立多元化纠纷解决机制；

   3.1约定仲裁；

   3.2强制公证；

   3.3 支付令；

   3.4实现担保物权；

第五部分  防范败诉风险

1. 如何有效的向债务人、担保人主张权利？

   延伸问题：①诉讼时效中断的法定事由？②保证期间与诉讼时效的关系？ 

2. 法院能否对保证期间届满的事实进行主动审查？——《民法典》第692条第1款、《<民法典>有关担保部分的解释》第34条

   延伸问题：①保证期间过后，经债权人催收，保证人在催收证明上签字，债权人能依此继续主张保证责任吗？②超过诉讼时效，债务人又在催收通知书上签字，算数吗？③超抵押权存续期间，抵押人又在催收通知书上签字，算数吗？

3. 在保证期间内，债权人仅向部分保证人主张权利，效力是否及于其他保证人？——《<民法典>有关担保制度的解释》第29条

   延伸问题：债权人对个别保证人超过保证期间，其他保证人能否因此抗辩部分免责？

4. 公司对外担保，未经公司决议，担保是否有效？——《<民法典>有关担保制度的解释》第7条、第8条

   延伸问题：①上市公司对外担保是否更加严苛？②分公司对外担保的有效条件？③公司债务加入的有效条件？

5. 贷款展期协议未征得保证人书面同意，保证人是否免责？——《民法典》第695条

   延伸问题：①若保证合同约定借款金额、期限、用途等重要信息发生变更无需通知保证人，该约定有效吗？②债权人应如何完善贷款展期手续？

6. 借新还旧，保证人何种情形下免责？——《<民法典>有关担保制度的解释》第16条第1款

   延伸问题：债权人如何完善合同规避保证人免责的风险？

7. 债权人明确免除某个保证人责任的，其他保证人能否免责？——《民法典》第519条、《<民法典>有关担保制度的解释》第13条

   延伸问题：债权人免除部分保证人的责任，其他保证人到底应免除多少？ 

8. 撤诉是否产生向保证人主张了保证责任的效力？——《<民法典>有关担保制度的解释》第31条第2款

9. 债务人的物保和第三人的物保、人保并存时，债权人是否必须先以债务人提供的物保实现债权？——《民法典》第392条

   延伸问题：如何完善合同条款，明确约定清偿顺序？

10. 登记在一方名下的房屋，未经配偶同意擅自设定抵押，抵押是否有效？——《民法典》第311条

11. 签订抵押合同未办理抵押登记，抵押人是否不再承担责任？——《民法典》第402条、《<民法典>有关担保制度的解释》第46条

    思考：如何完善合同条款降低抵押人事后不配合办理抵押登记的风险？

12. 抵押登记仅登记本金，合同约定的担保范围还包括利息等附属债权，以哪个为准？——《<民法典>有关担保制度的解释》第47条、第48条

第六部分 持续呆账清收

1. 什么是呆账核销；

2. 呆账核销的法律依据；

3. 呆账的认定标准；

4. 呆账核销的特征；

5. 呆账核销应继续追偿。

第七节 熟练执行技能

1. 执行现状；

2. 原因分析；

3. 解决建议；

4. 文章分享：金融不良债权破解执行难问题路径探寻。

第八部分 巧破执行难题（29个常见执行）

1. 债权人以物抵债超出债权部分的财产，差额部分是否必须先支付法院？

2. 以物抵债资产未及时办理过户手续的风险？

3. 流拍或者变卖不成的财产，申请执行人除了接受抵债外，还有其他救济途径吗？

   思考：执行案件当事人能否因拍卖评估价值过低（或有瑕疵）要求重新评估拍卖?

4. 如何识别第三人恶意提起第三人执行异议（包括执行异议之诉）？以及如何应诉？

5. 首封法院与抵押物执行法院非同一法院，造成法院之间打架，如何有效推动抵押物处置？

6. 唯一住房作为抵押物或查封物的，如何推进法院继续执行？

7. 银行如何利用好抵押物（或查封物）拍卖过程中降价规定，平衡好既要抵押物能够被处置，同时处置价值合理？（如何限制执行法官拍卖款降价的自由裁量权？）

8. 抵押物（或查封物）处置后，抵押人故意不腾清房屋，银行要不要负责？

9. 抵押物（查封物）处置后，税费由谁负担？

10. 如何执行债务人未到期债权和未支取收入？

11. 申请强制执行如何确定管辖法院？

12. 达成执行和解后，能否申请继续执行原生效法律文书？

13. 执行中止、执行终结以及终结本次执行三者傻傻分不清楚？ 

14. 能否因执行和解协议中的担保承诺直接追加担保人为被执行人？

15. 在公司财产不足以清偿债务时，债权人可否申请执行股东个人财产？

16. 执行程序中能否以公司与股东存在财产和人格混同为由追加股东为被执行人？

17. 能否追加被冒名的股东为被执行人并要求其承担出资不实责任？

18. 股东无偿接受公司财产的，可否追加该股东为被执行人？

19. 生效文书确定的个人债务，能否追加被执行人的配偶为被执行人？ 

20. 被执行人死亡，能否追加其继承人或遗产管理人为被执行人？

21. 被执行人是法人分支机构的，可否追加被执行该法人的财产？

22. 债务人购买的期房能否被执行？

23. 执行程序中抵押权人如何应对抵押物上的租赁负担？

24. 案外人能否仅以以物抵债协议阻却法院对房屋的强制执行？

25. 多债权人对同一被执行人财产申请参与分配方案的，清偿顺序如何确定？

26. 对强制执行分配方案有异议时，当事人应如何有效维权？

27. 金融债权迟延履行金如何计算？ 

28. 终结本次执行后能否继续计算迟延履行金？

29. 在刑民交叉案件中普通债权人与被害人如何分配被执行人的财产？

4

讲师简介

彰平老师

5

适合学员

适合金融机构信贷业务、资产保全、法务以及负责清收的其他条线人员。