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重磅！俄被禁止使用SWIFT系统，或致俄罗斯GDP下降5%

百家作者：FMBA 2022-02-27 09:50:50

来源：每日经济新闻，金融监管研究院

这次是美国把欧盟和俄罗斯推入了双输境地么

俄罗斯是全球重要的粮食和能源出口国，其中，欧盟约1/3的能源及相关原料进口于俄罗斯，以能源为例，欧盟每年进口的天然气当中，俄罗斯占比高达43%，石油也有20%来自俄罗斯。俄罗斯与欧洲能源安全息息相关，尤其近几个月来，欧洲天然气价格不断创新高，若2、3月较为寒冷，还可能会出现停电情形，而这样的规模在短期内要找到相应的替代几乎不可能。俄乌局势持续恶化，欧盟及美国做出停止俄SWIFT使用、限制俄企业国际市场融资等制裁行动。其实早在2014年美国就连同西方国家对俄罗斯发动过一场大规模制裁（克里米亚事件），美国利用国际支付系统，推动Visa与万事达卡停止向制裁名单中的几家俄罗斯银行提供支付服务，这也直接导致俄罗斯向亚洲倾斜，向中国寻求国际融资。当前，由于欧美对俄能源、资源上的依赖使得制裁投鼠忌器，担心真的将俄罗斯踢出SWIFT后，无法从俄进口商品，例如石油、天然气、工业金属等，虽然此举会把俄排除在大多数国际金融交易之外，但同样将对欧盟国家造成重创。

SWIFT即环球银行金融电信协会，在跨境资金清算领域地位不容置疑。由于目前全球跨境支付的信息传递基本都是通过SWIFT实现，因此被SWIFT排除在外，意味着进行跨境支付结算将变得非常困难。而当今各个国家多少都会跟其他国家有经贸往来，因此这会对受制裁国家的经济运转产生很大影响。

据央视新闻2月27日凌晨消息，当地时间26日，乌克兰总统泽伦斯基声称“所有欧洲国家”已同意将俄罗斯与SWIFT系统断开。他说，将俄罗斯从SWIFT系统切断的工作已经开始。

最新消息，当地时间2月26日，美国与欧盟、英国和加拿大发表共同声明，宣布禁止俄罗斯使用环球同业银行金融电讯协会（SWIFT）国际结算系统。

SWIFT即环球银行金融电信协会，在跨境资金清算领域地位不容置疑。

SWIFT覆盖200多个国家和地区

为了适应全球交易，西方多国在上世纪70年代成立了SWIFT组织。

根据SWIFT官网，SWIFT成立于1973年，是世界领先的安全金融报文传送服务机构、一家全球性同业合作组织。

SWIFT不为客户持有基金或管理账户，而是帮助全球用户社区通过可靠途径，开展通讯并交换标准化金融报文，从而支持全球和本地市场的金融交流，并助力国际贸易和商业活动。

它致力于“打造全球共享的金融报文传送服务、创造一种国际金融报文传送通用语言”。

中信证券曾在公众号“中信证券研究”发文提及，国际收付清算遵循支付原理，包括信息流的传递和处理，以及资金流的结算和清算。

其中，资金清算系统，对应各主要经济体建立的国际清算系统（如，美国CHIPS系统、中国CIPS系统），同时依托国内清算系统（如，美国Fedwire系统、中国大额支付系统）进行最终资金结算。

而SWIFT主要用于信息流传递，不涉及清算，亦不影响资金流。

以人民币跨境清算为例，境外人民币业务参加行在境内代理银行开立清算账户（即人民币同业往来账户），当跨境资金通过代理行模式清算时，境外参加银行首先通过 SWIFT 系统将资金收付信息传递至境内代理银行，境内代理银行通过人民银行跨行支付系统或行内清算系统代理境外参加银行办理资金汇划，境内代理银行借贷记人民币同业往来账户，完成与境外参加银行之间的资金结算。

简单来说，国际清算绕不开SWIFT。根据其公布的数据，在基于金额统计的全球支付货币排名中，以美元和欧元为主。最新统计，今年1月，人民币在国际结算中的份额达3.2%，创历史最高，继美元（39.92%）、欧元（36.56%）、英镑（6.30%）之后，居全球第四位。

SWIFT的报文传送平台、产品和服务对接了全球超过11000家银行、证券机构、市场基础设施和企业用户，覆盖200多个国家和地区。SWIFT的总部位于比利时，分支机构分布全球，业务覆盖了几乎所有的金融中心，因而成为世界金融通信行业的中流砥柱。