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2021年商业银行合规管理与案件防范专题研修班！

百家作者：信贷风险管理 2021-02-26 17:36:22

课程背景

从2017年“三三四十”、2018年“四号文”、2019年《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（“23号文”），直至2020年《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发【2020】18号）、《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》（银保监发〔2020〕20号），商业银行合规管理的监管方向已经明确，稳健、合规、服务实体经济的总基调不会变，商业银行如何适应监管要求，并搭建自己的合规管理体系成为未来一段时间内的重要任务。

商业银行如何抓内控、防风险、讲合规、促发展成为当务之急。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。本课程从银行的实际出发，并结合监管要求，一方面旨在全面树立起员工的合规意识与法律意识，要求各级管理人员，不仅自己要以身作则，率先士卒，带头合规，而且要将合规文化理念潜移默化地传达给每位员工，在银行上下积极营造合规管理文化氛围，使人人合规成为每位员工的自觉行为。另一方面，要加强内部管控，要求每位员工牢固树立风险管理意识，使风险管理目标、风险管理理念、风险管理习惯渗透于每个业务领域和业务环节，规范我们每一笔业务操作规程，从而遏制违规经营和违法犯罪，有力地保障银行业金融机构持续、稳健、快速地发展。

本次培训重在通过大量实例讲解商业银行风险识别与控制方面的热点难点问题，旨在提高金融机构各级管理人员在全面风险管理的框架下风险防范和处置的能力，兼具理论性与实践性，贴近商业银行的实际工作。

课程提纲

1 陈老师课程大纲

一：深入分析2020年四季度监管处罚情况及2021年监管政策

（一）2020年11月、12月监管处罚总体分析

被处罚银行机构分析
处置内容分析
罚依据法律条文分析

（二）2021年监管政策分析

大力支持抗击疫情，支持受疫情影响企业。
大力支持实体经济，重点支持中小企业发展。
继续加强全面风险管控，确保不出现系统性风险。

专题二担保物权的制度创新与法律适用

一、合规风险的识别与监测工具

（一）风险识别方法

风险识别方法（以案说法：风险是什么、风险在哪里、风险怎么办）
风险识别目标（合规性、合法性）
风险监测机制（风险地图的应用）

（二）合规风险监管工具

关键风险指标
员工异常行为排查
合规检查方式

二、合规管理的核心

（一）你了解你的人吗？

管好你的人（你了解你的员工吗？）
合规管理的关键是什么？（支行行长）

（二）你了解你的风险吗？

内控管理的重要性（案例）
电信诈骗（案例）
营业场所安全（案例）
外部风险传染（案例）

（三）你了解你的制度吗？

三、操作风险管理与防范

（一）操作风险与操作风险管理

近期操作风险重大案件
操作风险定义
操作风险管理三大工具

（二）操作风险典型案例分析

（三）操作风险防范建议

三：案件风险防控形势与典型案例分析

一、深度解读《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》

（一）银行业需要重点预防业务领域金融违法犯罪行为

一是信贷业务领域
二是同业业务领域
三是资产处置和管理业务领域
四是信用卡和现金业务领域

(二)案例分享：违法发放贷款罪的防范

案例分享
表现形式
防范措施

二、深度解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》

（一）案件定义与分类

（二）金融犯罪解析与案例分享：

案例：建行某支行行长违规对外担保案（违规出具金融票证罪）
案例：石家庄某银行员工以欺诈方式骗取社会资金还贷款（违法发放贷款罪、合同诈骗罪）

（三）新类型案件的警示与防范

案例：假质押物骗贷案
案例：萝卜章案
案例：受托支付引发的案件

2 朱老师课程大纲

第一讲：无规矩不成方圆——全面树立合规风险防范意识

监管政策解读——规则是用来遵守的
银行普遍存在“重经营轻管理”的思想
风险管理是银行安身立命的本钱
合规创造价值

案例分析：

第二讲：银行就是经营风险的行业——正确认识银行风险

一、银行目前面临的主要风险

二、银行合规风险呈现的特点

客观性
隐蔽性
扩散性
加速性
可控性

三、风险与规则的关系

四、风险与收益的关系

五、银行合规风险管理策略

问题与思考：怎样处理合规经营与业务发展的关系

第三讲：经济“新常态”下的银行信用风险分析

“新常态”下银行信用风险暴露出的问题
客户违约风险趋势走向
银行信用风险成因剖析

案例分析：

问题与思考：信用风险防范对策

第四讲：操作风险管理分析及防范措施

一、操作风险概述

二、操作风险的特征

三、操作风险的三道防线

四、内部控制概述

内部控制的含义
内部控制的目标
内部控制的原则

五、如何理解操作风险、内部控制与案件防控之间的关系

六、违法违规现象的特点分析

七、操作风险成因

八、操作风险防范对策

案例分析

第五讲：信贷业务操作风险管控措施

一、监管政策解读

二、金融案件剖析

三、把好贷前调查的第一道关口

贷前调查内容
贷前调查的手段
读懂财务报表的真正涵义
小微企业贷前调查实操案例

四、贷中审查环节切忌流于形式

贷中审查环节的风险点及防范措施
贷款审批环节的风险点及防范措施

五、加强贷后检查的精细化管理

资金流向的掌控
经营状况的持续跟进
风险信号的提前预警
不良贷款的及时介入

六、保证第二还款来源的充足有效

保证贷款的风险点与防范措施
案例分析：Y银行张某挪用资金案
抵押贷款的风险点与防范措施
案例分析：P银行客户经理王某发放虚假抵押贷款案

第六讲：职业操守是风险防范的关键因素

一、职业操守是风险文化、合规文化的内在要求

二、培养良好的职业道德

遵纪守法，忠于职守
守法合规，依法办事
勤勉尽职，专业胜任
廉洁奉公，不谋私利
保守秘密、诚实守信
公平竞争，抵制违规

三、培养良好的职业行为

爱岗敬业
积极主动
执行到位
不找借口

案例分析：某银行员工交友不慎，被不法人员利用堕入法网

四、问题与思考：合规管理如何从我做起

课程目标

通过学习，掌握风险管理的知识结构体系，全面树立风险管理意识，合规经营意识
了解银行风险的成因及防范对策，提高有效识别风险、防范风险以及科学管理风险的能力
掌握存贷款业务的主要风险表现及防控措施，有效防范操作风险、信用风险与合规风险
通过大量的案例分析，总结经验教训，提高员工的责任心，避免同类案件的再次发生

课程特点

教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学
以启发体验式教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高在工作中的实操能力
课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用

参会学员

各信贷、担保机构董事长、行长、主管副行长等高管，以及合规部门、信贷管理部门、风控部门、法务部门、授信审批部门、业务部门等的相关人员。

名佳资深实战讲师

朱老师

中企清大教育集团特聘专家讲师、美国杜鲁大学MBA、加拿大国际注册理财师（CFP），曾任：某国有商业银行自贸区分行副行长、花旗银行投行部主经理、某国有商业银行分行理财中心主任、某国有商业银行分行二级分行行长、某国有商业银行分行信贷部总经理。朱老师拥有商业银行20余年信贷管理、风险控制的从业经历，在银行信贷审查、风险管理、不良资产处置等领域具有丰富的管理和实践经验。擅长互动式案例研讨教学，实战性强，通过引导和各种实际演练活动，协助学员在体验中学习，在分享中增强印象。用实际案例个案讨论的方式，增加学员上课的参与度；通过引导和各种实际演练活动，协助学员在体验中学习，在分享中提升。

陈老师

中企清大教育集团特聘专家讲师，现任某股份制银行省级行法律事务部门负责人，12年商业银行法律事务、不良资产处置、合规管理工作经验，中级人民法院陪审员、市仲裁委仲裁员，著有商业银行法律实务控制方面的专著。8年商业银行信贷法律、不良处置、合规管理、案件防控培训、咨询经验，服务金融机构逾百家。

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