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重磅突发！被罚近2亿元：三大国有银行就天价罚单表态，事涉国开行等7家金融机构！

百家作者：信贷风险管理 2021-01-09 19:11:32

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来源 | 银保监会

2021年第一批天价罚单出炉！事涉7家金融机构，罚款金额近2亿元！

1月8日，银保监会就7家金融机构违法违规行为开出21张罚单，其中包含国家开发银行、工商银行、邮储银行在内的多家金融机构被罚，处罚总金额接近2亿元。

据《金融时报》报道，目前已有多家银行针对监管罚单表态。

7家金融机构被罚

处罚金额合计1.995亿元

中国银保监会官网1月8日披露，近期，中国银保监会严肃查处一批违法违规案件，对国家开发银行、国银金融租赁股份有限公司（以下简称国银租赁）、中国工商银行股份有限公司（以下简称工商银行）、中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称邮储银行）、中国长城资产管理股份有限公司（以下简称长城公司）、长城新盛信托有限责任公司（以下简称长城新盛信托）、长城华西银行股份有限公司（以下简称长城华西银行）等多家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计1.995亿元。

针对国家开发银行为违规的政府购买服务项目提供融资、违规收取小微企业贷款承诺费等多项违法违规行为，中国银保监会依法予以罚款4880万元；针对其附属机构国银租赁不良资产非洁净出表的违法违规行为，依法予以罚款100万元；同时，对2名责任人员予以警告处罚。

针对工商银行理财资金投资他行信贷资产收益权或非标资产收益权、理财产品信息披露不到位等多项违法违规行为，中国银保监会依法予以罚款5470万元。

针对邮储银行部分分行为非保本理财产品出具保本承诺、出具与事实不符的理财投资清单等多项违法违规行为，中国银保监会依法予以罚款4550万元；同时，对2名责任人员分别予以警告并处罚款10万元和5万元的行政处罚。

针对长城公司违规对外提供担保、虚增账面利润和考核利润并超发绩效奖励等多项违法违规行为，中国银保监会依法予以罚款4690万元；针对其附属机构长城新盛信托违规设立子公司、抵押物评估严重不审慎的违法违规行为，依法予以罚款150万元；针对其另一附属机构长城华西银行违规接受本行股权作为质物向股东提供融资的违法违规行为，依法予以罚款50万元；同时，对9名责任人员分别予以警告并处罚款5万元的行政处罚，对1名责任人员予以警告处罚。本次行政处罚主要基于银保监会前期对长城公司风险管理及内控有效性现场检查发现的违法违规行为，桑自国严重违纪违法案涉及的相关事实由有权机关另案处理。

中国银保监会强调，将继续大力整治各种金融乱象，营造风清气正的金融环境，强化对实体经济的金融支持，切实维护金融安全，守住不发生系统性风险的底线。

多家银行针对监管罚单表态

1月8日据《金融时报》报道，多家银行针对监管罚单表态。

工行表示，对于银保监会对工行等金融机构在交叉金融相关领域检查发现的问题，工行表示，相关事项源自2018年银保监会开展的专项检查，所涉及的问题均发生在2018年以前。工行对此高度重视，已按照监管要求全部整改完毕，并对相关责任人进行了严肃处理。工行将继续坚持从严治行、依法合规经营，对于检查发现的问题，进一步完善业务流程，强化内控管理，切实防范风险。

邮储银行表示，监管机构于2018年对邮储银行开展了常规现场检查工作并于近日下达了处罚结果。邮储银行高度重视监管检查意见，认真对照相关要求，逐项检视问题，明确任务目标，制定整改方案，压实各级责任，强化履职督导，确保整改落实到位。在整改过程中，邮储银行坚持立查立改、举一反三，持续强化重点环节风险管控，不断完善全面风险管理体系，进一步夯实了经营管理基础。

国家开发银行表示，1月8日，中国银保监会公布了对国家开发银行及相关责任人进行行政处罚的决定。国开行坚决接受处罚，认真落实相关监管意见，已针对为违规的政府购买服务项目提供融资、违规收取小微企业贷款承诺费等问题，采取系列整改措施，并对有关责任人员依法依规严肃问责。国开行同时称，此次监管处罚所涉及的违法违规行为发生时间集中在2015年至2018年，其中一些是以往年度分行发生的个案。