选对财务顾问 过上美好人生

面对这么多能够提供保险服务的从业人员，作为普通消费者，该如何选择？以下提出4个“是否”，希望能为有家庭财务规划需求的大众群体提供一个简易的判断标准，同时也给广大保险从业人员提供一个自我检视的标准。

1.是否始终站在你的角度思考问题？

一名专业的、可靠的、具有职业道德精神的保险从业人员，应是能够始终坚守“以客户利益为先”这一原则的人。

他具有“角色代入”能力，能始终如一地将自己置身于客户所处的境地，并由此出发为客户提供专业的建议，而不是以个人利益为先

 2.是否在提供解决方案？

一名值得信赖的家庭财务顾问，应是在了解了你的家庭信息、财务状况、保障需求等资料后，根据你的需求，有针对性地提出保障规划的人。有的财务顾问甚至还能从人生的不同阶段出发，协助你发现每一阶段的保险需求。

专业的财务顾问就好像医院的医生一样，能够对你的家庭财务状况进行“体检”，并由体检结果出发，在科学的依据下，对症下药，而不是仅仅是药房里的“药剂师”，你要什么，就卖给你什么。

3.是否能站在更高的角度为你提供建议？

一个全面的家庭财务规划，并非只有保险，还应结合其他金融工具，帮助我们做好更贴切的金钱运用、储蓄、消费、保险、投资和理财规划，以达到均衡、富裕、美满、没有遗憾的人生。

这意味着，我们需要寻找一个能够站在更高的角度，帮助我们解决甚至前置解决未来问题的人。他除了具备保险思维，还应具备金融思维、人生规划思维、宏观思维，能够清楚地告诉你，保险和其他金融工具有什么不同，能够解决人生不同阶段的哪些不同问题。

 4.专业能力是否能与时俱进？

在大环境不断变迁面前，选择一位专业能力能够与时俱进的财务顾问尤为重要。你接触的从业人员是否已养成良好的学习习惯？是否有专业证照？是否足够上进，对自己是否有较高的要求，不断外出学习，不断精进自己的专业？

只有找一位学习习惯良好，有终身学习心态的财务顾问，我们才能获得与时俱进的专业服务，让家庭财务规划在不断变化的环境面前，始终保持健康状态。