入行4年持续达成IDA的成功秘籍

入行两个月达成国际龙奖IDA和美国百万圆桌MDRT会员，入行4年持续达成国际龙奖IDA和美国百万圆桌MDRT会员，他是如何做到的呢？

在第十三届世界华人保险大会系列活动广州峰会现场，来自中宏保险北京分公司助理区经理艾毅分享了他的成功秘籍——专业制胜。

中宏保险北京分公司助理区经理艾毅

在艾毅看来，做好保险事业的关键是做好专业积累与客户经营。因此，为了提升自己的知识技能，为客户提供更专业的服务，艾毅参加了国际认证财务顾问师（RFC）和认证家族财富传承规划师（CFWP）课程学习，并将学到的知识融入为客户服务的过程中。回顾自己入行4年的展业进程，艾毅表示不同阶段的专业度有不同的表现形式：

入行初期，新人展现专业度的重要捷径就是“简单相信，听话照做”，即：背流程、背话术。艾毅认为，“背”的关键是背得有灵魂，而灵魂就在于抓住客户的特性、为客户着想。

为客户提供更专业的财产规划，需要更专业的知识。

学习RFC课程后，艾毅明白，帮客户做好财务规划，就是帮客户把钱放对位置，分配好现金、保障、理财、投资四类账户的财产；而为客户配置保险，就要让客户明白保障类账户的重要性。

学习CFWP课程后，如何更好地展现自身专业在于帮助客户做需求分析，结合客户的具体情况利用金字塔原理为其进行资产配置。其中，最关键一步就是建立足够安全的底座，而保险就是最重要的保障杠杆，而后再将其他可用资金往上层转化，才能让客户家庭资产配置更安全合理。