成为一位专业的退休教练，你需要了解这几点

如果你想做好退休规划这件事，最好先成为一位专业的退休教练。

 一.什么是退休教练：

退休教练：针对的目标客户主要是50岁以上、年收入在20万美元以上的企业高管或其他专业人士，提供退休生活相关的咨询服务，包括理财、节税、置产、购物、医疗、健康、旅游、学习及义工活动等。

 二.为什么要成为退休教练：

首先，对保险从业人员而言，单靠保险无法解决退休以后面临的所有问题。如何客观看待退休规划，并提出合理的建议方案，是专业保险人士很重要的基础性工作内容。

其次，对团队发展而言，当我们将整套退休规划系统传承给团队伙伴时，我们可以建立起团队在退休规划领域的文化与氛围。因为拥有专业的系统，团队可以招募到更多优质人才，形成良性循环。

其三，对客户开拓而言，大部分客户对于退休规划没有足够的了解，甚至还存在错误认知。所以我们必须抢占先机，尽快建立自己在客户心目中“退休规划专家”的形象。

当客户一想到退休规划这件事第一个就想到你，你就占有了最大的优势。而当你抢占了先机，退休规划的标准就会由你建立。

 三.退休教练帮客户做什么：

1.设定目标，量化管理。

退休教练要有能力带领客户看见老后人生可能发生的风险，以及客户对老后理想生活的追求，并将一切目标及需求转化成具体的财务数据，再进行合理规划。

2.确认需求缺口，了解优先级。

退休规划是一个时间跨度非常长的历程，这中间牵涉到许多变量，包括社保的政策、企业年金的规定、市场利率、预期报酬率、通胀率等，所以很难100%推算出一个非常精准的数据。 

3.了解财务能力，做长期规划。

退休教练要做的是让客户意识到，人们的寿命不断延长，退休后的日子势必比自己想象的更长，而实际准备退休的时间却比想象的要短许多。另外，退休规划在财务上是一笔很大的金额，需要衡量客户自身的财务能力，进行长期的规划。

 四.如何成为一位专业的退休教练：

成为一位专业的退休教练,不是一蹴而就的事情。

首先，你需要在保险市场上提升专业素养、积累知识，只有当你在保障及医疗领域积累了相应经验，客户层次不断提升，才可以考虑跨入退休规划的专业领域。

其次，你需要参加专业的退休教练培训或者认证课程，并不断模拟演练，培养顾问式销售的能力，进而成为一个具备退休规划能力、解决客户各种人生问题的专业人士。