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开发高资产客户的两点准备

百家作者：前瞻保销 2019-05-27 02:29:49

“绩效高增长的背后，是将学习转化为生产力的结果。”在第十三届世界华人保险大会系列活动广州峰会上，太平人寿深圳分公司区域总监吴赛美分享道。她认为，专业是服务的底线，也是经营高资产客户群的基础要求。从业人员想要变得专业，需要在前期做好两点准备。

1.坚持不懈的专业学习。自2013年起，吴赛美不是在学习，就是在学习的路上。学习是提升专业的最有效方式。在她的学习内容中，包括了书籍的学习，如《金融服务营销手册》《高净值客户投资策略》等，也包括各式各样的培训，例如国家高级理财规划师，法律培训、心理培训等。只有通过学习，才能不断完善自我，提升从业人员的专业度。

2.将学习转化为生产力。想要开发客户乃至高资产客户，仅仅依靠学习是不足的，从业人员还要懂得输出，将学习到的知识内容转化为生产力。那从业人员需要输出什么内容呢？

首先，从业人员要为高资产客户输出财富体检报告，让客户明晰自己的资产结构、负债结构以及收入结构，这样才能让客户发现资产问题，并给从业人员提供机会。

其次，从业人员要将学习的内容输出为专业的分享内容。吴赛美通常会将学习到的知识输出为5种分享内容：一是学习笔记，二是在朋友圈分享，三是与客户一对一演练，四是思维导图，五则是将其浓缩为分享课件。