学习RFC，专业赢得年缴保费数百万的大保单

平安人寿广东分公司高级业务主任罗远安入行第二年参加了世界华人保险大会系列活动之广州峰会之后，便立志追求国际龙奖IDA奖项，目前已是第四年成功达标这一奖项，他希望能够成为IDA终身会员。在追求荣誉的过程中，罗远安认为专业是其中关键。因此2016年在结识国际认证财务顾问师（RFC）之后，他在2017年就学习并考取了这一证照。

 

当时，罗远安第一次系统学习财务规划，心情无比兴奋，讲师授课深入浅出、生动活泼、有理有据，让他深刻感受到身为一个保险从业者的伟大价值和神圣使命，最重要的是每天都想赶紧出去运用到客户规划中。罗远安表示，如果从业人员在客户面前什么不够专业，只是推销产品的话，客户很可能起身离开了；但如果拿着精美的家庭财务规划分析报告和客户谈保险，客户的信任度瞬间就会提升很多。

 

罗远安举例说，客户陈先生对保险甚至是抵触的态度，因此尽管经营了十多年的生意一直盈利，家境较好，但除了在同学处购买的低额度人情保单外，没有做好全面的家庭保障规划。但在他运用RFC家庭财务分析流程为陈先生做保险规划时，陈先生为他的专业所信服。首先，他用RFC财务分析工具，做好保密承诺，他的认真严肃让陈先生安静了下来，愿意与他分享家庭财务状况。之后，他将RFC财务规划分析工具计算出的家庭财务资产负债表等报表呈现在陈先生面前，陈先生惊呆了，原来他的家庭存在如此大的风险缺口。最后，在罗远安详细分析之后，陈先生为一家四口配置了年缴保费15万元的重疾险，以及他本人保额800万元、年缴保费23万元的终身寿险；保费共102万元的三份年金险。后续陈先生还为一家四口进行加保，如今陈先生家庭的重疾险年缴保费共达150万元。

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