用专业收获高净值客户信赖

“物竞天择，适者生存，寿险行业不再是拼体力的时代，而是拼智慧和专业的时代。唯有不断的学习和提升专业素质，才能赢得客户的尊重和信任。”中国人寿新疆分公司高级组经理陈文琦在第十三届世界华人保险大会系列活动上分享道。

2008年进入保险行业，超过十余年的寿险生涯，陈文琦表示自己也曾产生过离开寿险行业的念头。2015年，因为觉得自己在这个行业付出了太多的努力，但业绩却始终不甚理想。她一度想要离开行业，所幸，在这时她遇见了国际龙奖IDA，IDA给予了她追逐的动力，而后她又报名了国际认证财务顾问师的学习。

RFC的学习让陈文琦收获满满。她有一位高净值客户，在未学习RFC之前，她每次为其设计保障总是试探性地规划保额，觉得客户适合多少保额就规划多少，虽然客户每次都购买了，但随着购买的保单越来越多，陈文琦已经没办法再开发这位客户，因为客户觉得自己的保障足够多了。直到学习RFC的课程后，陈文琦拿着财务规划报告手册再次找到客户，按照流程讲解，当她宣读保密承诺书时，让客户感觉非常专业。两天后陈文琦带着做好的财务规划报告面见客户，详细讲解报告中的每一项内容，最后按照报告中的保险缺口需求分析，拿出提前做好的保险计划书，客户非常认同，再次跟她购买了保单。

改变以往先建立人情关系的销售模式，陈文琦用专业赢得了客户的信赖，而因为专业，客户都愿意主动为她转介绍。

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