要想服务高净值人群，必须了解家族资产传承

据中国兴业银行联合BCG发布的《中国私人银行2017年度报告：十年蝶变、十年展望》显示，我国高净值家庭（此处定义为可投资资产大于100万美元的家庭）已达到210万，预计2021达到400万。

 

香港亚太菁英财富管理学院院长、台湾普罗财经集团执行长罗立群表示，社会经济迅速发展、高净值家庭数量增加、家族企业数量上涨，财富传承已成为高净值客户关心的问题，寿险从业人员应学会如何帮助高净值客户进行安全、健康的财富传承。

 

他介绍道，一份针对私人银行资产规模2000万以上、总资产规模介于2亿-100亿间的高净值人群展开的，与家族财富管理与传承相关的调研显示，国内遗产税与赠与税开征后对于金融财富造成的影响、企业人力成本上升压力、法律监管变动的成本压力、下一代婚姻状况对家族和谐与财富造成的影响都是他们在财富传承中更为关注的问题。

 

对此他表示，根据近年来保险成长速度推估，未来5年内信托与保险的需求将大幅涌现。因此要想服务好高净值客户，寿险从业人员应主动转型，加深对财务管理的认知。具体而言，可按照以下3步走：

 

第一步，在入行的1~5年，掌握寿险相关的专业技能与知识，做客户及其家庭的风险管控者；第二步，在第5~10年，提升高度，了解客户的财富分配，成为客户家族财富管家；第三步，10年以后，成为多位高净值客户的“家族办公室CEO”，为客户家族传承提供全方位的解决方案，让客户的家族传承成为自己的事业。

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