协助客户实现均衡美满富裕人生之道

2017年11月，艾毅选择入行保险业，并在2个月内完成了当年度的IDA和MDRT，如今也已成为爱心人寿北京分公司资深业务经理。

 

自入行以来，艾毅便时常思考自己是否有能力协助客户精准的面对人生的四大风险，并要求自己走专业的道路。

而在艾毅看来，要想帮助客户实现“均衡美满富裕”的人生，提升个人专业非常重要，因此他选择学习RFC，期望以此帮助更多的家庭，协助客户做好更贴切的金钱运用，储蓄、消费、保险、投资和理财规划。

 

RFC课程学习结束后，艾毅更是把所学内容融入到日常实践中。他坚持以客户需求为导向规划保险，当客户对需求较为模糊时，则帮助其找到需求。

 

艾毅表示，为客户配置保险其实就是帮助客户区分每笔钱的作用，依照其不同人生的阶段调整比例。通常来说，客户的资产应被分到4个账户中：

 

现金类账户——这一账户的规划要点为规划6~12个月的生活金即可，其中现金、定存、货币型基金都是；保障类客户——这一账户的配置比率建议在10%~20%之间，可通过寿险、医疗险、大病险、意外险来实现；理财类账户——这类账户是为了帮助客户实现财务独立，因此配置比率建议为30%~40%，可通过国债、债券型基金、银行理财商品、年金险、两全险等实现；投资类账户——这类账户是为帮助客户走向财务自由，因此建议配置比率为20%~30%，可通过股票、房产、期货、投连险、万能险等工具实现。

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