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A16Z和去中心化金融大佬们在伯克利都讲了什么？|创业者说

百家作者：硅谷洞察 2019-04-20 03:34:40

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前言：

欢迎来到硅谷洞察新栏目【创业者说】，本栏目将邀请中美创业者分享他们的创业故事，以及对行业发展趋势的洞察等。今天为大家带来开栏第一篇文章。

众所周知，坐落在硅谷的另一端的加州大学伯克利分校是全美排名前列的顶尖大学。融投资数据库Pitchbook显示，加州大学伯克利分校是世界排名第一的公立大学，并且是产生创业公司和企业家数量第二的大学。

一直走在新兴技术创新的前沿伯克利，当然也不会错过这一浪潮——区块链和加密货币。

今年1月，加州大学伯克利分校成立了首届伯克利区块链加速器（Berkeley Blockchain Xcelerator），伯克利区块链总裁Gloria Zhao介绍了该加速计划成立的原因：“在区块链等新兴技术领域中，我们看到许多在此产生影响的主题专家都是学生。伯克利区块链致力于培养学生的创业精神，因此我们很高兴能够帮助领导这项计划，并协助下一代区块链创新者。”

最终，经过委员会严格筛选，全球接近200家申请的区块链初创公司中，仅录取了12家初创企业，在伯克利接受为期三个月的集训。作为专栏的第一期，硅谷洞察邀请到了入选的其中一家公司，AnChain.AI 的创始人Victor Fang，为我们讲述他在伯克利区块链加速器的系列故事。

（早春时节伯克利SkyDeck加速器的窗口景色，Victor Fang 拍摄）

不知怎的，在这家麻瓜世界最好的大学，我感觉自己在霍格沃茨，即将学习最酷的魔法。

（图片来自网络，版权属于原作者）

4月5日，我参加了一项由伯克利HaaS商学院、伯克利区块链孵化器、硅谷顶尖风投A16Z crypto主持的活动。A16Z crypto邀请了旗下孵化的三家去中心化金融/区块链/加密货币创业公司核心团队，分享他们对区块链行业最新趋势的洞察。我把与会者分享的核心观点分享给大家。希望大家能从这些顶级思维中获得一些有用的观点。

A16z 区块链的投资哲学

在讨论趋势之前，A16z crypto先分享了他们对于当前区块链领域的思考。

第一点毫无疑问的是，区块链和加密学是新的计算模型，它起源于草根技术，没有中央权威，去中心化治理。尽管它的经济模型与现有世界的运行方式截然不同，但已运行多年：比特币已经成立10周年了，连以太坊都已经5岁了。

A16z crypto认为，从历史上看，新的计算模型每10到15年就会出现一次。从60年代的大型机，到70年代末的个人电脑，再到90年代初互联网，以及2007年以后的智能手机。至于区块链时代的计算是新型计算，其独特的功能是用户、开发人员和平台本身之间的信任。

A16zcrypto曾发表了一篇关于可组合性的文章：《区块链计算4个时代的可组合度》（The 4 Eras of Blockchain Computing degrees of composability）。是其内部区块链专家、合伙人Jesse Walden撰写的。他把区块链分成了四个截然不同的阶段，可以说，研究每一个阶段背后，A16z都有相应的投资个案。

计算器阶段——以应用为导向，可组合性有限，比如比特币就是典型例子；

大型机阶段——加入图灵完备虚拟机，可组合性高，以太坊为例；

服务器阶段——以应用为导向，可特定于应用程序，实现兼容、可组合性；

云计算阶段——图灵完备，具备可扩展性的组合性，意味着实现可扩展、可泛化的无信用运算。这是区块链发展的理想时代。

像金融衍生品交易平台dYdX，就是A16zcrypto领投的，对应的就是大型机阶段；而以太坊 2.0 的开发者和Dfinity团队，则正在融合分片版的图灵完整的区块链，被Jesse认为是符合服务器阶段架构的。

Jesse Walden认为，区块链计算机无信任（Trustless）本质极大地解放了可组合性，因为开发者可以在共享基础设施上进行开发工作，不用担心下级的依赖架构被动手脚。显然，这是真的。因为区块链既具有无需许可的特性（这也是开源的优势所在），又有持续的状态（Twilio 和 Stripe 等 API 优势所在）。

趋势：去中心化金融（DeFi）

2019年，去中心化金融（DeFi）成为2019年区块链领域中最受关注的话题之一。

据Consensys报告，有100多个前沿的区块链项目在去中心化金融领域进行着开创性的工作，例如基于以太坊的稳定币、DEX（去中心化交易所）、投资、衍生品、支付、贷款和保险平台等。令人惊讶的是，有统计数据显示， 去中心化金融现在是价值高达4.3亿美元的经济体系。

（从中心化到去中心化的过渡，拍摄自Victor Fang，版权属于原作者）

那么，如今去中心化金融领域有哪些杀手级产品？

A16Z crypto本次活动邀请进行分享的三家去中心化金融/区块链/加密创业公司分别是dYdX、MakerDAO、Celo。它们恰好分别贡献了这一领域的杀手级应用。

MakerDAO 显然是推动稳定币技术发展的领导者。如今，供应链金融世界以复杂的方式运作，例如“高利贷”为现金流紧张的业务提供流动性。Maker正在尝试将发票通证化，使未来沃尔玛及其供应商可以享受更好的清算和更少的摩擦。

随着加密货币采用的增长，更多的资产类别将通过通证化的方式进入全球市场。例如，今天哥伦比亚的咖啡种植者可能别无选择，只能借高利贷来资助日常运营。这些种植者很快就能够将星巴克应收账款通证化并将其出售到全球市场以立刻获得支付。

通过这种方式，Dao可以同时帮助减轻国际汇款众所周知的痛苦，而通证化的发票为Maker信用体系提供了一种新的可靠的抵押品类型。

至于dYdX的杀手应用，是分散式保证金交易和衍生品的开源协议。简单地说：随着ETH的价格下降1美元，sETH的价格上涨了1美元。

Celo的杀手级应用是移动式加密支付，从南美等新兴市场开始。无论如何，美国和中国太拥挤而且监管严密。加密货币确实需要更多像这样的消费产品。

总之，DeFi杀手级产品应具有最佳可用性。用户可能甚至不会意识到他们的金融交易中存在区块链技术。如果用户必须知道了解坚固性，钱包等术语，然后才能运用这些产品的话，那就是一个失败的产品。

去中心化带来了新的公司组织方式

去中心化不仅带来了新技术，也带来了公司组织的新方式。有趣的是，专家们在区块链时代的公司组织分享了自己的看法。

那么，去中心化公司的优点是什么？

灵活性。去中心化的公司可以在全球任何地方拥有雇员。做决定不用像大多数公司一样固定在某个房间里进行。首席执行官、首席营销官、首席技术官甚至不用在同一个国家。去中心化的公司可以将距离最近的团队成员派去见世界任何地方的客户。

但缺点也不可避免。效率可能成为去中心化公司的问题。中心化公司具有在一个集中的办公室里快速迭代产品功能的优势。

如何应对去中心化未来的安全挑战？

随着2016年DAO遭受黑客攻击，2018年Blockchain APT遭受黑客攻击，区块链和加密货币的安全性成为了一个新兴话题。

公共区块链的本质意味着如果存在智能合约错误，黑客就会发现它，因为源代码通常在区块链上可见。

“这与传统的网络安全非常不同”，曾在网络安全公司FireEye工作过的我向专家小组提出了关于安全挑战的问题：“今天人们不把储蓄转化为加密货币，是因为它太慢了？还是太不安全了？但是，在去中心化的未来，没有FDIC（美国联邦存款保险公司），没有SEC（美国证券交易委员会），谁来治理市场？作为去中心化金融的提供商，各位专家对区块链的安全性有何看法？”

专家们的回答是：

将出现更多去中心化金融产品，形成一个竞争激烈的市场， 很快只有那些专注于安全的人才能获胜，因为它会遭受较少的黑客攻击。

需要保证智能合约安全。例如，通过TrailOfBits（是为智能合约提供技术安全审计的公司之一）的形式化验证。形式化验证还处于初期阶段，TrailOfBits将很快寻求开源他们的工具。

DeFi的创业公司规模很小，所以他们做了他们现在可以做到最好的事情，比如代码审查、智能合约审计、交易所基础设施强化等。

后记：

法语中的“Defi”意味着“挑战”。肯定有挑战需要克服，但这就像所有伟大的技术（电力，互联网，社交网络）刚刚出现时一样。