五部委联合发公告，币圈要完？

昨天，中国银行保险监督管理委员会官网发布了一篇由银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局五部委共同提示，名为《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》的文章。

自之前公众号被大规模封闭之后，我想今天应该又是一个重磅文，整个看了一下文章，觉得这个总结的特别有趣，索性根据原文做一个简单的分解，避免很多人有拿着这个做文章，谁在跑来到你面前得瑟，你可以把我这篇文丢回去。

定性发币违法？

近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。

解读：开头直接定义，一些“不法分子”，后面描述发行虚拟货币、虚拟资产、数字资产吸收资金，都是侵害公众合法权益的，已经很充分的定性，发币这件事儿是违法的。

发币和区块链关系不大？

此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行（官网少给进字我补的）非法集资、传销、诈骗之实。

解读：目前市场上面，大部分“空气币”其实和区块链关系不大，只是利用和包装概念，发币也不是区块链技术的真正价值应用。

同时已经明确的标注了写个白皮书、搭个小网站空手套白狼的那些空气币玩家，都是非法集资、诈骗、传销行为。

这个我私下里也和朋友解释过，发币如果违法到底如何从法律定性，个人认为有人报案出现受害者，一般可以以“诈骗”、“网络诈骗”的方式定性，而主动发现打击的，基本就可以以“非法集资”、“传销”来定性。

此类违法行为的特点？

官网原文中主列举了一下，要有以下特征：

一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

解读：国内的大部分资金盘其实基本都已经被干掉了，很多人就是国外买服务器搭平台，然后再通过在国内或者香港、澳门、新加坡等地，举办线下活动拉拢，或者通过“合伙人”地推的方式拉人头，这样的行为基本定性为诈骗，其实很多一部分线下拉人头的，可以定性为传销。

为什么这里会强调诈骗呢？是因为有另外一个领域，专门以“海外项目”代投资的方式，把钱托管给他，这种基本到一定金额直接跑路了，空气币好歹给了你给哈西或者ID，代管理的可是什么都没给直接跑了，这种主要定性为诈骗！

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

解读：明确指出了利用大V站台宣传的空气币标准路径，当然也揭开了庄家幕后操控虚拟货币价格，以及这些空气币发行者大概和很多境外博彩博彩学来的，即便是你赚了钱劳资也不给你提现的这些常用割韭菜伎俩。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

解读：多种违法风险这句话总结的很到位，通过炒币升值获得的静态收益，其实就是非法集资 、诈骗行为；

而通过发展下线进行获利的这种动态收益（拉人头分成）就是传销了。

多两句嘴补充

这里其实有一些没有提及到的，我也补充一下，抛开经营平台的这些“空气币”平台从业者实锤已经违法了不说，我想提醒一下正在在这里面的参与者，千万别抱着什么侥幸心理，“空气币”被定性为违法行为，那么就代表着如果对方跑路卷着钱跑了，或者后台操控价格让你亏个底儿掉。

因为它是违法行为不受法律保护，那么虽然你认为自己是“受害者”，但是从目前来看，除非定性你是被诈骗，不然你也很难通过法律来维权。

而那些参与动态收益的参与者，可以明确的告知你，你们不是“受害者”，你们是货真价实的参与了非法集资与传销，看具体办案人的锁定范围。

如果扩大了范围，你应该算是同伙。

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以上解读观点，均为个人观点，如有错误欢迎随时指正。

只是看到了随性的就跟着解读一下，关于区块链相关的内容，我之前写了太多了，还是那句话，技术没问题，但是应用场景很窄，目前市场上过于神话论了。

其它的也不想发表太多额外观点，下面给一个我之前写的关于区块链的三篇科普的连载地址，感兴趣的可以看一下：

1.区块链去中心化到底去了什么？

2.不同行业应用区块链到底能够链上啥？

3.相比其它诈骗，区块链ICO到底牛在哪？

点击【阅读原文】可以直接在中国银行保险监督管理委员会官网查看《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》完整原文。

关注公众号：拾黑（shiheibook）了解更多

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