人工智能赋能私募股权投资，财富管理插上“AI 翅膀”

财富管理由于一方面涉及到高度复杂的市场资讯判读决策，另一方面还必须兼顾人性化的客户服务，传统金融机构凭借资金、资源、分支机构数量和经验优势，相对垄断了这一高附加值的业务。

但随着人工智能深度发展，部分领先的金融科技企业已逐步撬开财富管理的大门。

财富管理是下一个即将被颠覆的金融领域

根据普华永道（PwC)《2016 年全球金融科技调查》，资产及财富管理业将是继零售银行和支付业之后，第三大最有可能被颠覆的领域。该调查推估，在 2010 年至 2040 年之间，全球的中产阶级人口预计将增长 180%，预计在 2020 年，全球资产管理规模（Assets under Management, AuM）将达 101.7 万亿美元。

而在拥有 2 亿中产和 200 万高净值人群的中国，全球著名咨询公司波士顿咨询公司（BCG）报告则指出，当前中国财富管理市场规模已达 6 万亿美元、财富管理产品线上化渗透率则有 34.6%，在全球处于领先地位。这显示中国数字财富管理已具备良好市场基础，以及巨大发展空间。

人工智能赋能私募股权投资

其中，5 月 28 日举办“12 周年庆祝晚宴”的宜信可说是布局最积极的企业之一。宜信的定位为，从事普惠金融和财富管理事业的金融科技企业。

在人工智能技术应用方面，宜信甚至已将 AI 技术首次运用在私募股权投资领域。去年推出的“AI+FOF”系统是贯穿于整个宜信财富私募股权母基金投资管理全流程的人工智能平台。能够把 2 万多家基金管理人的 8 万多只基金，及其所投的上百万家企业的数据，全方位分析包含投资行业、金额、轮次、被投企业获得后续融资比例、退出回报等信息。据悉，这是国内首次将 AI 技术运用于私募股权投资领域。

“这个 AI+FOF 系统界面就像搜索引擎，实现了一键搜索功能，”宜信大数据创新中心工程总监张军介绍，这个系统融合宜信过去 12 年积累的 AI 技术，面对散乱无章的海量信息，系统可以将有用数据抽取出来，放到一个虚拟的数据仓库，建立知识图谱，接着进行学习，然后以结构化的方式输出呈现。

比如对 GP 的研究，AI+FOF 系统可以迅速、全方位地从超过 65 个维度来全方位展示一个 GP 的数据画像，比如该 GP 投资项目的行业变化趋势与分布，轮次分布，币种分布、地域分布；喜欢领投还是跟投，联合投资的比例，捕获独角兽的比例，所投项目进入下一轮投资的比例；跟踪到每个项目的融资空档期，与其他 GP 的关系图谱；以及基金管理人过去经历、兼任情形、人际网络等，进行交叉比对分析。每秒钟就能实时分析一千万条数据，这样的算力，人脑是完全无法达到的。

这个人工智能平台，能极大地提升投资效率与准确性，全方位帮助母基金管理人进行尽职调查以及投后的监控和管理，以及对整个行业的趋势分析。

自 2013 年成立以来，宜信财富私募股权母基金已在国内外累计投资了 200 多支基金，覆盖全球逾 4000 家高成长企业。截至目前，其中已经有超过 100 家的上市或新三板挂牌企业，超过 40 家的独角兽企业。

财富管理与人工智能结合是未来方向

宜信财富私募股权母基金管理合伙人廖俊霞强调，AI+FOF 系统就像一个智能化外脑，在投资决策的过程中，协助母基金管理人进行辅助决策、提升决策效率。

这也很好地体现了宜信对金融与科技结合的理念和经验。从宜信自身的基因来说，非常重视对于金融科技的应用，比如用大数据+人工智能/机器学习，去赋能私募股权投资等行业。

图丨宜信公司创始人、CEO 唐宁

正如宜信公司创始人、CEO 唐宁所说，“技术能够帮助我们透过现象看本质, 较人工判断更系统、快速、全面、科学。但同时，我们也坚定认为，技术像水一样，是到处可流的，对金融的深刻理解才是根本。投资能力引领是理念引领、研究引领、科技引领的根本保障，而正是在这样一次次循环往复理念引领、研究引领、科技引领的过程中，宜信财富的投资能力不断得到提升，投资能力引领的理念落到实处、变成现实、成为业绩，形成正向循环，源源不断为行业带来革新和改变。”

将 AI 技术首次运用于私募股权投资领域，只是宜信在金融科技应用上的一个体现，也只是人工智能等金融科技能力驱动财富管理行业变革的体现之一。但它足以让我们未来财富管理行业的发展和变革充满想象和期待。

-End-

 

关注公众号：拾黑（shiheibook）了解更多

[广告]赞助链接：

四季很好，只要有你，文娱排行榜：https://www.yaopaiming.com/
让资讯触达的更精准有趣：https://www.0xu.cn/